ロボアドバイザー投資の評判は？特徴・魅力・メリット・デメリット・おすすめのポイントを初心者向けに基本から徹底比較！

ロボアドバイザー

「manhattan」の画像検索結果

目次

  • ロボアドバイザーとは
    • ロボアドバイザーの定義
    • ロボアドバイザーの種類
      • アドバイス型（助言型）
      • 投資一任型
    • ロボアドバイザー投資のメリット
      • 少額から海外ETFに投資することができる
      • 分散投資を行うことができる
      • 人間の感情に左右されない投資を行うことができる
    • ロボアドバイザーのデメリット
      • 元本割れのリスク
      • 質問項目が十分ではない
    • ロボアドバイザーの手数料
    • ロボアドバイザーは稼げるのか
    • ロボアドバイザーはNISA口座やジュニアNISA口座に対応していない
  • WealthNavi（ウェルスナビ）
    • 創業者：柴山和久氏
      • 柴山和久氏の経歴
      • 柴山和久氏がWealthNavi創業を決意した背景
    • ウェルスナビの特徴
      • 投資対象は米国上場ETF
      • WealthNavi（ウェルスナビ）の最低投資額は100万円から
      • WealthNavi（ウェルスナビ）は積立投資が可能
      • WealthNavi（ウェルスナビ）にはDeTAX（デタックス：自動税金最適化）の機能が存在
      • 6つの質問項目に答えるだけ
      • 3メガバンク（三菱UFJ・SMBC・みずほ）から資金調達
      • 手数料
      • WealthNavi（ウェルスナビ）の評判：SBIグループの北尾氏がウェルスナビを高く評価
      • WealthNavi（ウェルスナビ）の評判：Twitter（ツイッター）上の声
    • 「ウェルスナビ for SBI証券」が開始
    • もう少しリターンを狙いたい方はソーシャルレンディングも良い選択肢
  • お金のデザイン社のロボアドバイザー「THEO（テオ）」
    • 創業者：谷家衛氏
    • THEO（テオ）の特徴
      • 投資対象は世界86カ国の上場ETF
      • 対象は20代以上がメイン
      • 監修者：京都大学大学院 加藤康之享受
      • お金のデザイン社の資金調達の状況
      • 2017年2月22日追記：Fenox Venture Capirtalからの資金調達を受け、調達総額は15億円。創業からの累計調達額は33億円
      • THEO（テオ）の手数料
      • スマホで5つの質問に答えるだけで口座開設が可能
    • 2017年2月22日追記：THEO（テオ）の預かり金額は50億円を超える
  • 楽天証券が提供するロボアドバイザー「楽ラップ」
    • 楽ラップの特徴
      • マーサー・ジャパン社の助言
      • 15個前後の質問に答える
      • TVTを利用することが可能
      • 最低投資金額は10万円から
      • 手数料
      • その他
  • みずほ証券のロボアドバイザー「SMART FOLIO（スマートフォリオ）」
    • SMART FOLIO（スマートフォリオ）の特徴
      • 質問項目
      • みずほ第一フィナンシャルテクノロジー株式会社がポートフォリオを試算
      • i-mizuhoとは
      • 手数料は0.55%
  • マネックス証券が提供するロボアドバイザー「マネラップ（MSV LIFE）」
    • マネラップ（マネックス・セゾン・バンガード）の特徴
      • 投資対象
      • 口座開設の手順
      • 1万円から資産運用
      • 手数料
  • 三菱UFJ国際投信投資顧問のロボアドバイザー「PORTSTAR（ポートスター）」
    • ポートスターの特徴
      • 5つの質問に答える
      • イボットソン社のアルゴリズムが採用
      • 手数料
  • エイト証券のロボアドバイザー「8Now!（エイトナウ）」
    • エイト証券の会社概要
      • 8 Limitedが筆頭株主
      • エイト証券の役員構成
    • 8 Now!（エイトナウ）の特徴
      • モーニングスター社が開発したアルゴリズムを使用
      • ロボアドバイザー分野の先駆者的存在
      • 投資対象は「米国上場ETF」が中心
      • 年2回のポートフォリオのリバランス
      • 手数料
      • 88米ドルから投資可能
  • 2017年2月12日追記：エイト証券のロボアドバイザー「クロエ」
    • クロエの特徴
      • 目的を持って資産形成を図る
      • 東京証券取引所に上場するETFを取り扱う
      • 最低投資金額：1万円
      • 手数料：0.88&
  • FOLIO社のロボアドバイザー「FOLIO（フォリオ）」
    • FOLIO（フォリオ）の会社概要
    • 創業者：甲斐真一郎氏
    • FOLIO（フォリオ）の特徴
      • FOLIO（フォリオ）投資対象
      • FOLIO（フォリオ）の資金調達
        • 2016年3月：シード資金で3億円の資金調達（第三者割当増資）
        • 2017年2月：シリーズAで18億円を調達
      • FOLIO（フォリオ）の手数料
    • 追記：2017年春にサービスを開始予定
  • 野村證券のロボアドバイザー「ゴールベース」
    • 無料診断
      • 投資家判断タイプ
      • ゴールと目標金額の設定
      • 想定投資金額の選択
      • リスク許容度診断
  • 大和証券のロボアドバイザー「ダイワファンドラップオンライン」
    • 最低投資金額：50万円
  • SBI証券のロボアドバイザー「SBI ファンドロボ」
    • サービス開始日
    • 投資対象：投資信託
      • モーニングスター社の評価がベース
      • 投資一任契約ではなくアドバイス型
  • 松井証券のロボアドバイザー「投信工房」
    • 投信工房の特徴
      • 500円からスタート可能
      • 利用料：無料
      • 基本口座開設の流れ（最短4日）
      • 投資信託口座開設の流れ
  • カブドットコム証券のロボアドバイザー「FUND ME」
    • 30秒でカンタン診断
    • リスク許容度を可視化
    • 「FUND ME」の手数料：0円
  • 東海東京証券のロボアドバイザー「KALAIS（カライス）」
    • 投資対象：eMAXISシリーズのバランス型投資信託
    • 投資一任型ではなくアドバイス型
    • 7つの質問に応えるだけ
    • 信託報酬
    • 手数料：無料
  • 個人的には、WealthNavi（ウェルスナビ）が最もオススメ
  • Appendix
    • ATカーニーはロボアドバイザーの運用資産規模が2020年に2兆2000億ドル（約260兆円）に達すると予測
    • 海外の有力なロボアドバイザーサービス
      • Wealthfront（ウェルスフロント）
      • Betterment（ベターメント）
      • Personal capital（パーソナルキャピタル）
    • ゴールドマン・サックスがロボアドバイザー開発者を募集
    • ロボアドバイザーはローリスク・ローリターン。もう少し高い利回り（リターン）を狙いたい方はソーシャルレンディングがオススメかも
    • ソーシャルレンディングよりさらにリターンを求めたいなら、株式投資型クラウドファンディングがおすすめ
  • あわせて読みたい
続きを読む